MetaChat 사업계획서 — 재무 산출근거

작성일: 2026-05-18  |  (주)씨디이에프 · MetaChat 사업개발팀

① 환율 기준

항목값비고
USD → KRW1 USD = ₩1,4982026-05-18 미드마켓 기준

② 직군별 연봉 기준

적용 연봉 = (시장 하한 + 상한) ÷ 2 × 1.2 (시장 중간값 + 20%)
직군시장 하한시장 상한중간값적용 연봉
개발₩5,000만원₩7,000만원₩6,000만원₩7,200만원
영업₩4,000만원₩5,000만원₩4,500만원₩5,400만원
마케팅₩4,000만원₩5,000만원₩4,500만원₩5,400만원
운영₩3,500만원₩4,500만원₩4,000만원₩4,800만원
임원₩7,000만원₩1억원₩8,500만원₩1억 200만원

③ 연도별 인건비 산출

직군적용 연봉Y1 (8명)Y2 (14명)Y3 (24명)
개발₩7,200만원3명 × ₩7,200 = ₩2억 1,600만원5명 × ₩7,200 = ₩3억 6,000만원8명 × ₩7,200 = ₩5억 7,600만원
영업₩5,400만원1명 × ₩5,400 = ₩5,400만원3명 × ₩5,400 = ₩1억 6,200만원6명 × ₩5,400 = ₩3억 2,400만원
마케팅₩5,400만원1명 × ₩5,400 = ₩5,400만원2명 × ₩5,400 = ₩1억 800만원3명 × ₩5,400 = ₩1억 6,200만원
운영₩4,800만원1명 × ₩4,800 = ₩4,800만원2명 × ₩4,800 = ₩9,600만원4명 × ₩4,800 = ₩1억 9,200만원
임원₩1억 200만원2명 × ₩10,200 = ₩2억 400만원2명 × ₩10,200 = ₩2억 400만원3명 × ₩10,200 = ₩3억 600만원
합계—₩5억 7,600만원₩9억 3,000만원₩15억 6,000만원

④ B2C 프리미엄 구독 산출

B2C 매출 = 구독자 수 × 월 구독료(₩4,494원) × 12개월
구분Y1 (2027)Y2 (2028)Y3 (2029)
구독자 수50,000명300,000명1,000,000명
월 구독료₩4,494원₩4,494원₩4,494원
연 매출₩26억 9,640만원₩161억 7,840만원₩539억 2,800만원

* 월 구독료 = $3.00 × ₩1,498 = ₩4,494원 (반올림 없이 그대로 적용)

⑤ 법무·특허·규제 비용 산출

항목금액산출 기준
기본 법무·규제 대응₩5,992만원연간 법무 운영 비용
국제특허(PCT) 3개 출원·등록₩9,000만원특허 1개당 ₩3,000만원 × 3개 (미/EU/JP/CN 기준)
NEP(신제품인증) 취득₩3,000만원시험·심사·컨설팅 포함
합계₩1억 7,992만원

⑥ 3개년 재무 요약

항목Y1 (2027)Y2 (2028)Y3 (2029)3년 합계
B2B 라이선싱₩2억 6,215만원₩10억 4,860만원₩30억원₩43억 675만원
SaaS 구독₩8,089만원₩8억 892만원₩48억 5,352만원₩57억 4,333만원
B2C 프리미엄₩26억 9,640만원₩161억 7,840만원₩539억 2,800만원₩728억 280만원
결제 수수료₩2,696만원₩1억 7,976만원₩8억 3,888만원₩10억 4,560만원
총 매출₩30억 6,640만원₩182억 1,568만원₩626억 2,040만원₩839억 248만원
총 비용₩9억 6,562만원₩15억 2,021만원₩36억 8,266만원₩61억 6,849만원
순이익+₩21억 78만원+₩166억 9,547만원+₩589억 3,774만원+₩777억 3,399만원

⑦ ROI 산출

ROI = 3년 누적 순이익 ÷ 3년 누적 총 비용 × 100
= ₩777억 3,399만원 ÷ ₩61억 6,849만원 × 100
= 1,260%

* 총 투자 규모(분모)는 3년간 발생한 모든 비용(인건비+서버+마케팅+법무+기타)의 합산

MetaChat Business Plan 2026  |  (주)씨디이에프  |  본 문서는 내부 투자 검토용입니다. 수치는 Base Case 기준이며 실제 결과와 다를 수 있습니다.